6 پرتفوی سرمایه گذاری متخصص امروز می توانید پیاده سازی کنید

بعضی اوقات مطمئن نیستید که از کجا شروع به سرمایه گذاری کنید. به نظر می رسد بسیاری از کارشناسان با اوراق بهادار روبرو شده اند که می خواهند و اغلب برای خودشان یا عزیزانشان اجرا می کنند. در اینجا ما برخی از قوی ترین گزینه ها را اجرا می کنیم.

وارن بافت - نمونه کارها 90/10

این نمونه کارها از دستورالعمل هایی که سرمایه گذار بزرگ وارن بافت ظاهراً در وصیت نامه خود به خاطر اعتماد همسرش تعیین کرده است ، دنبال می کند. وی این طرح را در صفحه 20 نامه خود در سال 2013 به سهامداران Berkshire Hathaway بیان کرد. تخصیص به شرح زیر است:

• 90 ٪ کم هزینه S& P 500 Tracker (در اینجا بافت به طور خاص پیشتاز را به عنوان گزینه صندوق کم هزینه پیشنهاد می کند)

   

اصل اساسی در اینجا این است که "یک بخش از مشاغل که در کل قرار دارند به خوبی انجام دهند" ، زیرا بافت ساده ترین راه برای انجام این کار S& P 500 است ، که به نظر می رسد از طریق ETF نیز بسیار ارزان است. او همچنین فکر می کند که این استراتژی برای کسانی که برای زندگی سرمایه گذاری نمی کنند مناسب است و این رویکرد از هزینه ها و هزینه های بالا جلوگیری می کند. او معتقد است که این نمونه کارها "برتر از کسانی که توسط اکثر سرمایه گذاران بدست می آیند - چه صندوق های بازنشستگی ، نهادها یا افراد" برتر خواهد بود.

اشکال احتمالی این نمونه کارها این است که به طور انحصاری در ایالات متحده آمریکا سرمایه گذاری می شود وقتی بسیاری معتقدند که تنوع بین المللی مفید است و قرار گرفتن در معرض بالای آن در سهام می تواند باعث نوسانات عمده ای در عملکرد شود. همچنین ، فقط با دو کلاس دارایی ، برخی از فرصت ها برای تنوع از دست رفته است. با این وجود ، از نظر تاریخی این نمونه کارها ساده برای اجرای عملکرد قوی در طی چند دهه ، برای کسانی که می توانند دوره های بالقوه کاهش عمده مانند 2008-2009 را تحمل کنند.

سبد خانوادگی وارن بافت

Paul Merriman - استراتژی نهایی خرید و نگه داشتن

پل مریمان یک سرمایه گذار موفق است ، که می داند وقت خود را بر آموزش مردم در مورد چگونگی سرمایه گذاری از طریق بنیاد خود متمرکز می کند. او چندین تغییر در اوراق بهادار خود دارد ، اما در اینجا ما نمونه کارها شماره 7 را همانطور که در اینجا شرح داده شده است ، می گیریم که تمام بینش اصلی وی در مورد کلاسهای دارایی سهام را ضبط می کند. مهم است به یاد داشته باشید که مریمان به داشتن اوراق قرضه نیز اعتقاد دارد ، بنابراین این تنها بخش سهام نمونه کارها است:

• 10 ٪ S& P 500
• 10 ٪ ارزش کلاه بزرگ ایالات متحده
• 10 ٪ مخلوط کلاه کوچک ایالات متحده
• 10 ٪ ارزش کلاه کوچک ایالات متحده
• 10 ٪ REITS ایالات متحده
• 10 ٪ مخلوط کلاه بزرگ بین المللی
• 10 ٪ ارزش کلاه بزرگ بین المللی
• 10 ٪ مخلوط کلاه کوچک بین المللی
• 10 ٪ ارزش کلاه بین المللی بین المللی
• 10 ٪ بازارهای نوظهور

در اصل ، رویکرد Merriman این است که با S& P 500 به عنوان یک پایه شروع شود ، اما پس از آن نشان می دهد که اضافه کردن مقادیر کمی از کلاس های دارایی دیگر می تواند به بازگشت ، کاهش خطر یا هر دو کمک کند.

نمونه کارها Paul Merriman

موقوفات Ivy League

من قبلاً در مورد چگونگی سرمایه گذاری دانشگاه های Ivy League نوشتم. برخی از کارهایی که موقوفات دانشگاه انجام می دهند ، صرفاً برای سرمایه گذار فردی ، مانند داشتن حقوق صاحبان سهام خصوصی یا سرمایه گذاری در استراتژی های بازگشت مطلق ، دشوار است ، اما هنگامی که به کلاس های دارایی مبتنی بر ETF در دسترس ترجمه می شوند ، میانگین تخصیص هاروارد ، استنفورد و ییلمانند موارد زیر به نظر برسید.

• 35 ٪ سهام ایالات متحده
• 28 ٪ اوراق قرضه
• 15 ٪ سهام خارجی
• 11 ٪ کالاها
• 11 ٪ املاک و مستغلات

نسخه ساده یک نمونه کارها دانشگاه برای سرمایه گذار فردی

سیمون مور ، افشای دانشگاه

نمونه کارها قهوه خانه

همانطور که توسط بیل شولتیس ، نویسنده و مشاور سرمایه گذاری پیشنهاد شده است. وی تأکید می کند که این ممکن است نمونه کارها مناسب برای شما نباشد ، اما بسیاری آن را به عنوان نقطه شروع برای یک نمونه کارها به خوبی متعادل می دانند.

• 40 ٪ درآمد ثابت
• 10 ٪ مخلوط کلاه بزرگ
• 10 ٪ مقدار کلاه بزرگ
• 10 ٪ مخلوط کلاه کوچک
• 10 ٪ مقدار کلاه کوچک
• 10 ٪ بین المللی
• 10 ٪ REITS

نمونه کارها قهوه خانه

بیل شولتیس ، تحلیل نویسنده

سبد خرید بدون Brainer بیل برنشتاین

بیل برنشتاین در کتاب خود با عنوان "تخصیص دهنده دارایی هوشمند ، تحقیقات دانشگاهی و عملکرد تاریخی را بررسی می کند تا به یک نمونه کارها نسبتاً ساده برای اجرای نمونه کارها که انتظار دارد برای طولانی مدت عملکرد خوبی داشته باشد ، انجام دهد.

• 25 ٪ اوراق قرضه
• 25 ٪ سهام اروپا
• 25 ٪ سهام کلاه کوچک ایالات متحده
• 25 ٪ S& P 500

هیچ نمونه کارها بدون Brainer

دکتر ویلیام برنشتاین ، تحلیل نویسنده

نمونه کارها دائمی هری براون

بعضی اوقات به عنوان یک سبد ضد عدم امنیت یا گلوله توصیف شده است. نمونه کارها Browne به گونه ای طراحی شده است که در هر محیط اقتصادی به خوبی حفظ شود و یک نمونه کارها ساده برای اجرای آن باشد. هر کلاس دارایی نقش ایفا می کند: اوراق قرضه بلند مدت در حین تورم عملکرد خوبی دارند. سهام در مواقع رشد اقتصادی خوب عمل خواهد کرد. صورتحساب خزانه داری در هنگام رکود اقتصادی نگه داشته می شود و طلا در مواقع تورم مفید است. از نظر تئوری با نگه داشتن هر چهار نفر ، می توانید با هر چیزی که اقتصاد به سمت شما پرتاب می کند برخورد کنید و هنوز هم حداقل یک قسمت از نمونه کارها شما نسبتاً خوب انجام دهند.

• 25 ٪ اوراق خزانه بلند مدت ایالات متحده
• 25 ٪ صورتحساب خزانه داری ایالات متحده
• 25 ٪ بازار سهام کل ایالات متحده
• 25 ٪ طلا

نمونه کارها دائمی هری براون

هری براون ، تحلیل نویسنده

نتیجه گیری

با نگاه کردن به این پرتفوی ها ، چه درسهایی می توانیم یاد بگیریم؟خوب هرکدام از آنها طرفدار سهام و اوراق قرضه هستند. قرار گرفتن در معرض اوراق قرضه متفاوت است ، مایل به بافت به پایین 10 ٪ و هری براون در 40 ٪ بیشتر است. اما همه اساساً ارزش داشتن برخی از اوراق بهادار در سبد خود را تشخیص می دهند. در اصل ، یک نمونه کارها بدون اوراق قرضه می تواند در کوتاه مدت برای اکثر معده بسیار خطرناک باشد ، اما اگر قرار گرفتن در معرض اوراق قرضه شما خیلی زیاد باشد ، ممکن است بازده طولانی تر را از دست ندهید.

نکته دیگر که در تعدادی از اوراق بهادار رخ می دهد ، اما همه ، استفاده از کالاها یا املاک و مستغلات/REITS برای مقابله با مشکل سهام و اوراق قرضه به طور بالقوه در کنار هم ، مانند زمان تورم بالا است. باز هم ، در اینجا هیچ اجماعی وجود ندارد ، برخی این دارایی ها را به طور کامل از بین می برند ، اما مواردی که شامل تخصیص طرفداری به دارایی های واقعی در محدوده 10 ٪ تا 20 ٪ است.

سرانجام ، بیشتر اوراق بهادار ، اما باز هم ، همه شامل برخی از قرار گرفتن در معرض بازار سهام بین المللی هستند. بنابراین ، حتی اگر هیچ یک از این پرتفوی های خاص برای شما درخواست کنند ، درسهای روشنی برای از بین بردن وجود دارد. اولا دارای سهام و اوراق قرضه ، ثانیاً دارایی های واقعی مانند کالاها و/یا املاک و مستغلات را در نظر بگیرید و در نهایت برخی از تنوع بین المللی ممکن است مفید باشد. همه اوراق بهادار در تخصیص دقیق کمی متفاوت هستند ، اما بیشتر آنها از این الگوهای پیروی می کنند.