چه زمانی باید سود سهام را دوباره سرمایه گذاری کنم؟

آیا تا به حال فکر کرده اید که آیا باید سود سهام را دوباره سرمایه گذاری کنید یا آنها را به صورت نقدی بگیرید و تصمیم بگیرید که خودتان پول را سرمایه گذاری کنید؟

از این گذشته ، روند نزولی سرمایه گذاری مجدد در بازار گاو نر به طور خودکار با قیمت بالاتر سهام سرمایه گذاری می کند. شاید منطقی تر باشد که سود سهام نقدی را بدست آورید و آنها را فقط در سهام کم ارزش سرمایه گذاری کنید.

از طرف دیگر ، سرمایه گذاری مجدد سود سهام به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا سهام کسری را خریداری کنند ، و گاهی اوقات شرکت هایی با برنامه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام تخفیف در سهام خود ارائه می دهند.

در حالی که سرمایه گذاری مجدد سود سهام را از طریق یک برنامه سرمایه گذاری مجدد سود سهام یا قطره قطره می تواند عالی باشد ، همیشه برای همه مناسب نیست. بیایید نگاهی بیندازیم که چه موقع باید (و نباید) سود سهام خود را دوباره سرمایه گذاری کنید.

وقتی ایده خوبی برای سرمایه گذاری مجدد سود سهام است

ترجیح شخصی من این است که به طور خودکار سود سهام را دوباره سرمایه گذاری کنم ، به ویژه اگر یک بازه زمانی طولانی تر (5-10+ سال) داشته باشید و در درجه اول شرکت های با کیفیت بالایی داشته باشید که به نظر می رسد پرداخت های ایمن دارند.

سرمایه گذاری مجدد سود سهام باعث سرعت بخشیدن به روند ترکیب شده و به شما کمک می کند تا شما را از وسوسه تلاش تا زمان بازار محافظت کنید. اگر افق سرمایه گذاری شما به اندازه کافی طولانی است ، شخم زدن مداوم پول به بازار و حفظ یک رویکرد دستگیر یک استراتژی بلند مدت اثبات شده برای ترکیب ثروت شما است.

همانطور که مشاهده می کنید ، اکثر بازده های تاریخی بازار از سرمایه گذاری مجدد سود سهام ناشی شده است: منبع: بودجه هارتفورد

اما آیا سرمایه گذاران زرنگ و دانا نمی توانند سود سهام را به صورت نقدی بدست آورند و فقط سهام کم ارزش را برای خرید در عوض شناسایی کنند و باعث افزایش بیشتر بازده آنها شوند؟

به همان اندازه که دوست داریم در غیر این صورت باور کنیم ، واقعیت این است که همه ما وارن بافت نیستیم. دانستن اینکه چه سهام برای خرید در هر زمان معین آسان نیست و بازار سهام بیشتر اوقات بسیار کارآمد است.

در حقیقت ، طبق گفته S& P Global ، طی 15 سال گذشته کمتر از 8 ٪ از مدیران صندوق فعال موفق به مطابقت با ضرب و شتم بسیار کمتر ، S& P 500 شده اند.

معمولاً تشخیص دقیق این سهام بهترین مجریان بلند مدت بسیار دشوار است ، این یکی از دلایلی است که ما در هنگام ساخت یک سبد سود سهام ، دارای وزن برابر و متنوع ماندن هستیم.

به عبارت ساده تر ، سرمایه گذاری مجدد سود سهام را به شرکت هایی که به آنها پرداخت می کنند ، روش خوبی برای به حداکثر رساندن زمان در بازار ، محافظت در برابر تعصبات و جلوگیری از "خیلی ناز" با تصمیمات مدیریت نمونه کارها است.

مورد رویکرد سرمایه گذاری مجدد سود سهام نیز با کاهش کوتاه مدت غیرقابل پیش بینی بازار پشتیبانی می شود. از سال 1950 ، S& P 500 26 تصحیح (10+٪ کاهش) و 10 بازار خرس (20+کاهش می یابد) از اوج های گذشته گذشته را تجربه کرده است.

این تقریباً به طور متوسط یک اصلاح هر دو تا سه سال است. میانگین کاهش در طول اصلاحات S& P 500 از اوج تمام وقت 21 ٪ بود ، اما پنج مورد از این اصلاحات بین 30 تا 60 درصد ضرر را از دست داد.

به طور متوسط این بازار حدود 1. 7 سال طول کشید تا به یک سطح جدید جدید بازگردد ، اگرچه چهار بازار خرس وجود داشت که سرمایه گذاران را ملزم به صبر کردن بین سه سال تا 7. 5 سال برای بهبودی کامل می کردند.

در طی این رکودهای بازار ، سرمایه گذاری مجدد سود سهام یک روش عالی برای میانگین هزینه دلار در موقعیت های بزرگتر است که در نهایت به به حداکثر رساندن اندازه ، درآمد و کل بازده نمونه کارها شما کمک می کند.

دانستن اینکه سود سهام شما تعداد بیشتری از هزینه های کم هزینه (و در نتیجه با بازده بالاتر) را برای شما خریداری می کند ، می تواند باعث افزایش عاطفی خوبی شود و به شما کمک کند از ایجاد اشتباهات گران قیمت مانند فروش وحشت در غیر این صورت شرکت های بزرگ با قیمت های افسرده استفاده کنید.

سرانجام ، بر خلاف هنگامی که شما یک سفارش خرید برای سهام را از طریق کارگزاری خود قرار می دهید ، سرمایه گذاری مجدد سود سهام در Autopilot باعث می شود که سهام کسری را بخرید و به حداکثر رساندن قدرت ترکیب کمک می کند. برخی از شرکت ها حتی اگر در قطره آنها شرکت کنید ، تخفیف ارائه می دهند زیرا این امر باعث صرفه جویی در هزینه های آنها می شود.

به عنوان مثال ، Aqua America (WTR) ، یک ابزار آب ، به شرکت کنندگان برنامه اجازه می دهد تا سود سهام نقدی را در سهام اضافی سهام خود با تخفیف 5 ٪ سرمایه گذاری کنند. این مزایا بدون استفاده از برنامه سرمایه گذاری مجدد سود سهام امکان پذیر نیست.

اما در حالی که سرمایه گذاری مجدد خودکار سود سهام ابزاری قدرتمند با فواید بسیاری است ، همیشه برای همه مناسب نیست.

دلایل عدم سرمایه گذاری مجدد سود سهام به طور خودکار

دلایل مختلفی وجود دارد که سرمایه گذاری مجدد سود سهام همیشه برای همه یا هر موقعیتی مناسب نیست. اولین تخصیص دارایی ، به ویژه ترکیب پول نقد ، سهام و اوراق قرضه است که به بهترین وجه نیازهای فردی شما را برآورده می کند.

از آنجا که بازارهای خرس اجتناب ناپذیر است ، مگر اینکه نمونه کارها شما به اندازه کافی بزرگ باشد تا به شما امکان دهد تا در طول بازنشستگی با خیال راحت از سود سهام خودداری کنید ، بسیاری از مشاوران مالی اغلب پیشنهاد می کنند که پول کافی برای تأمین چندین سال هزینه زندگی در بازنشستگی داشته باشند.

حفظ ذخیره نقدی سالم به شما امکان می دهد در طول رکود بازار از فروش سهام (مانند طبق قانون 4 ٪) خودداری کنید. سه یا چهار سال معمولاً به اندازه کافی طولانی است که سهام برای بهبودی به اوج های جدید باز می گردد.

در طول آن دوره انتظار ، اوراق قرضه می توانند به خدمت به نقش تأمین درآمد کمک کنند ، به طور کلی در بازارهای خرس کمتر سقوط می کنند (آنها حتی حتی به دلیل کاهش نرخ بهره افزایش می یابد) و به طور بالقوه می توانند بیشتر به یک بازار خرس فروخته شوند تا بتوانند سهام با قیمت جذاب را برای خرید مجدد خریداری کنند. یک نمونه کارها بازنشستگی.

اگر موقعیت نقدی خود را (به این موضوع به عنوان صندوق اضطراری فکر کنید که به شما امکان می دهد شب ها خوب بخوابید و در هنگام رکود بازار آرام باشید) از بین رفته است ، به دلیل هزینه پزشکی غیر منتظره ، می گویند ، پس گرفتن سود سهام خود به صورت نقدی برای پر کردن ذخیره شما می تواند باشدیک ایده عاقلانه

چه بازنشسته باشید یا نه ، مهم است که به یاد داشته باشید که قدرت سرمایه گذاری مجدد سود سهام در رشد سهم شما در طول زمان است. در حالی که این استراتژی می تواند برای شرکت های با کیفیت بالا که قصد دارید برای همیشه نگه دارید بسیار عالی باشد ، افزایش موقعیت خود در سهام سود سهام خاص می تواند ایده آل تر باشد.

پیتر لینچ وقتی نوشت ، این مفهوم را به خوبی توضیح داد ، "فروش برندگان خود و نگه داشتن بازنده های شما مانند برش گلها و آب دادن به علفهای هرز است."

اگر سود سهام به طور خودکار در شرکتهای کم کیفیت با پرداخت های خطرناک سرمایه گذاری شود ، سرمایه گذاران می توانند پس از بد پول خوبی را پرتاب کنند.

همانطور که مشاهده می کنید ، از سال 1972 تا 2017 ، شرکت های S& P 500 که سود سهام خود را کاهش داده یا از بین می برند ، بازده سالان ه-0. 35 ٪ را با نوسانات بالا (انحراف استاندارد) تحویل می دهند در حالی که شاخص S& P 500 با وزن برابر 7. 7 ٪ در سال به دست می آورد. منبع: هارتفورد بودجه را به این روش دیگر تأمین می کند ، ایجاد یک پرونده قانع کننده برای سرمایه گذاری در سهام سود سهام پرخطر ، بسیار کمتر تصمیم می گیرد که به طور خودکار سود سهام خود را که می پردازند به سهام بیشتری بازپرداخت کنند.

با این حال ، برخی از سرمایه گذاران درآمدی پرماجرا دوست دارند بخش کوچکی از نمونه کارها خود را برای سرمایه گذاری در نمایشنامه های درآمد سوداگرانه تر حک کنند. در این موارد ، نظارت بر اندازه موقعیت و تنوع کلی بسیار مهم است.

سرمایه گذاری مجدد سود سهام در نهایت می تواند موقعیت را نسبت به قوانین مدیریت ریسک شخصی شما بزرگتر کند. خرید سهام بیشتر در Autopilot باعث افزایش میزان پولی که در معرض خطر قرار می گیرند ، در صورتی که همه چیز به سمت جنوب برای تجارت می رود ، افزایش می یابد. بهتر است سود سهام نقدی را بدست آورید و در جای دیگر سرمایه گذاری کنید.

سیستم نمره ایمنی سود سهام ما شرکتهایی را که بیشتر در معرض خطر کاهش سود سهام آینده هستند ، شناسایی می کند. با بررسی ایمنی سود سهام یک شرکت ، سرمایه گذاران بلند مدت می توانند در مورد اینکه آیا سهام نه تنها برای اوراق بهادار آنها مناسب است ، بلکه یک نامزد جذاب برای سرمایه گذاری های خودکار سود سهام نیز تصمیمات آگاهانه تری اتخاذ کنند.

سرانجام ، ارزیابی هنگام سرمایه گذاری اهمیت دارد. سرمایه گذاران که مایل به فعال تر بودن با اوراق بهادار خود هستند ، مطمئناً می توانند در تلاش برای جلوگیری از خرید سهام سهام بالقوه با ارزش و هدایت دستی ، پول را به سمت گزینه های ارزان تر هدایت کنند. سرمایه گذاری مجدد سود سهام خودکار ارزیابی آگنوستیک است که اگر به نظر می رسد یک هلدینگ بسیار ارزشمند است ، می تواند کمتر از ایده آل باشد.

با این حال ، یک نمونه کارها متنوع ، بسیاری از ریسک های ارزش گذاری خاص شرکت را از بین می برد و همانطور که قبلاً نیز گفته شد ، بازار بیشتر اوقات در قیمت گذاری سهام بسیار کارآمد است. در صورت عدم دقت ، ایجاد یک شمع بزرگ به اندازه کافی بزرگ برای سرمایه گذاری در یک هلدینگ بالقوه کم ارزش نیز به وقت و انرژی نیاز دارد و در صورت عدم توجه به بازار ، زمان و وسوسه می کند.

سرمایه گذاری مجدد سود سهام به نیازها و ترجیحات شما بستگی دارد

در نهایت ، سرمایه گذاری رشد سود سهام در مورد دستیابی به اهداف مالی بلند مدت شماست. در حالی که سرمایه گذاری مجدد سود سهام شما ابزاری قدرتمند است که می تواند به شما در ایجاد سریعتر درآمد و ثروت خود کمک کند ، همیشه برای همه یا هر موقعیتی مناسب نیست.

گاهی اوقات هزینه های غیر منتظره ای پیش می آید که ممکن است موقعیت نقدی و صندوق اضطراری شما را کاهش دهد. به نام امنیت مالی و خواب خوب در بازار خرس بعدی ، اگر منابع درآمد دیگری ندارید ، ممکن است بخواهید موقعیت نقدی خود را با سود سهام تازه کنید.

علاوه بر این ، در حالی که قطره ها می تواند راهی عالی برای اتوماسیون فرایند سرمایه گذاری باشد و بنابراین خطرات ایجاد اشتباهات گران قیمت را به حداقل می رساند (شما را از خود محافظت می کند) ، به طور خودکار سود سهام خود را در شرکت هایی که به آنها پرداخت می کنند ، سرمایه گذاری مجدد می کنند می توانند خطرات خود را داشته باشند.

مهمتر از همه ، سهام سود سهام ممکن است یک موقعیت سوداگرانه و پرخطر باشد که می خواهید به خاطر مدیریت ریسک مناسب ، بخش کوچکی از نمونه کارها خود را حفظ کنید. خرید سهام بیشتر از دارایی های بیش از حد قیمت یکی دیگر از عوامل خطر است.

به طور کلی ، ترجیح ما این است که یک نمونه کارها از سهام سود سهام با کیفیت بالا را جمع کنیم که می توانند برای همیشه نگهداری شوند ، تا زمانی که سود سهام آنها ایمن باقی بماند و چشم اندازهای بلند مدت آنها روشن باقی بماند. سرمایه گذاری مجدد سود سهام در سراسر هیئت مدیره در معرض افزایش این مشاغل قرار می گیرد.

مطمئناً ، برخی از سرمایه گذاری های سود سهام به منابع خود باز می گردند که تا حدودی بیش از حد مورد توجه قرار می گیرند ، اما آسانتر از آن است که انجام شود تا آن موقعیت ها را شناسایی کنید و بر روی آنها به روشی مداوم و سودآور عمل کنید. ماندن در این دوره و به حداکثر رساندن زمان در بازار عوامل مطلوب تری برای کمک به حفظ امنیت و رونق برفی سود سهام ما است.

از کاهش سود سهام پرهزینه خودداری کنید و با ابزارهای پرتفوی آنلاین ما یک جریان درآمد ایمن برای بازنشستگی ایجاد کنید. سود سهام را به سادگی به مدت 14 روز رایگان امتحان کنید < pan> به طور کلی ، ترجیح ما این است که یک سبد سهام با کیفیت بالا را جمع کنیم که می توانند برای همیشه نگهداری شوند ، تا زمانی که سود سهام آنها ایمن باقی بماند و چشم اندازهای بلند مدت آنها روشن باقی بماند. سرمایه گذاری مجدد سود سهام در سراسر هیئت مدیره در معرض افزایش این مشاغل قرار می گیرد.