با صندوق های سرمایه گذاری بین المللی یک سبد دارای تنوع خوبی ایجاد کنید

تنوع پرتفوی یکی از مزایای کلیدی سرمایه گذاری بین المللی است. با این حال، علاوه بر تنوع، چندین مزیت دیگر سرمایه گذاری بین المللی وجود دارد.

ET Spotlight

این روزها، اکثر سرمایه گذاران به خوبی از مزایای تنوع پرتفوی آگاه هستند. به عبارت ساده تر، تنوع سبد سهام را به بهترین وجه با ضرب المثل توصیف می کند: "همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید". درک منطق آسان است - اگر سبد بیفتد، تمام تخم‌های شما می‌شکنند. به طور مشابه، هنگامی که یک سبد سرمایه گذاری ایجاد می کنید، باید اطمینان حاصل کنید که تمام پول خود را در یک نوع ابزار سرمایه گذاری سرمایه گذاری نمی کنید - اگر ارزش آن سرمایه گذاری کاهش یابد، کل سبد شما نیز کاهش می یابد. سونیل کومار به خوبی از مزایای تنوع آگاه بود. با در نظر گرفتن این موضوع، او یک پرتفوی متنوع با 70 درصد در سهام داخلی، 20 درصد بدهی و 10 درصد در ابزارهای نقدی مانند وجوه نقد و نقدینگی در دست ایجاد کرده بود. در واقع، او یک گام جلوتر رفت و همچنین با سرمایه‌گذاری در ترکیبی از صندوق‌های بزرگ، متوسط و کوچک همراه با دو صندوق ترکیبی، سبد سهام خود را متنوع کرد. او نسبتاً مطمئن بود که تنوع مطلوبی دارد و به همین دلیل، هرگونه حرکت شدید در بازارها، تأثیر زیادی بر سبد سرمایه گذاری او نخواهد داشت. با این حال، در کمال تعجب، اشتباه کرد.

با توجه به تحولات منفی کلان اقتصادی، سهام داخلی شروع به کاهش کرد و برای مدتی به نزول خود ادامه داد. چه سهام بزرگ، چه متوسط و چه با سرمایه کوچک، هیچ کدام از افت بازار در امان نبودند. در حالی که بخش بدهی پرتفوی تا حدی نزولی را محدود کرد، کافی نبود. به طور کلی، پرتفوی Sunil شاهد زیان بیش از 30٪ بود. در همان زمان، سونیل متوجه شد که در حالی که بازارهای هند در حال سقوط بودند، چندین بازار سهام بین المللی شاهد یک رالی خیره کننده بودند. این زمانی است که او متوجه شد که صرف تنوع طبقه دارایی کافی نیست. اگر می خواهید یک نمونه کار واقعاً متنوع داشته باشید، باید بر روی تنوع جغرافیایی نیز تمرکز کنید.

نیاز به تنوع جغرافیایی بسیاری از عواملی که بر سهام جهانی تأثیر می گذارد با عواملی که بر سهام داخلی تأثیر می گذارد متفاوت است. علاوه بر این ، به دلیل یک اقتصاد کلان اقتصادی ، تقاضا و نظارتی ، شرکت های جهانی می توانند در مقایسه با شرکت های داخلی شاهد رشد بالاتری از رشد باشند. در نتیجه ، بازارهای خارجی اغلب در همان جهت سهام داخلی حرکت نمی کنند. بنابراین ، اگر Sunil می توانست بخش کوچکی از سبد سهام خود را در سهام بین المللی سرمایه گذاری کند ، پس او نه تنها بازده نمونه کارها را محدود می کرد بلکه به طور بالقوه بازده نمونه کارها را نیز افزایش می داد. از منظر ریسک ، سهام بازار توسعه یافته به طور کلی نسبت به سهام بازار در حال ظهور پایدار است. در نتیجه ، این سهام به طور کلی شاهد نوسانات قیمت بسیار بالایی نیست. به طور کلی ، این می تواند به کاهش حرکات تیز در سبد سرمایه گذاری کمک کند.

چگونگی دستیابی به تنوع جغرافیایی بهترین راه برای دستیابی به تنوع جغرافیایی ، سرمایه گذاری در بازارهای خارجی است. اکنون ، شما می توانید این کار را از دو طریق انجام دهید. شما می توانید مستقیماً سهام خارجی خریداری کنید یا می توانید در صندوق های متقابل بین المللی سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاری مستقیم در سهام خارجی می تواند مشکل باشد زیرا نیاز به دانش زیادی در مورد بازارهای بین المللی ، توانایی درک محرک های سهام خارجی و همچنین درک قوانین مربوط به بازار اوراق بهادار در کشور خارجی دارد. به همین دلیل ، بسیاری از افراد قبلاً از سرمایه گذاری بین المللی جلوگیری می کردند. با این حال ، امروز ، شما به راحتی می توانید از طریق صندوق های بین المللی بین المللی در بازارهای بین المللی سرمایه گذاری کنید.

صندوق های متقابل بین المللی طرح های صندوق های متقابل هستند که در سهام یا اوراق بهادار با درآمد ثابت بازارهای بین المللی سرمایه گذاری می کنند. آنها می توانند به طور مستقیم سرمایه گذاری های خارجی را خریداری کنند یا می توانند از طریق مسیر صندوق (FOF) در صندوق های خارجی سرمایه گذاری کنند. صندوق های متقابل بین المللی به سرمایه گذاران داخلی فرصتی برای شرکت در مضامین جهانی ، مناطق یا کشورها می دهد. به عنوان مثال ، سهام فناوری ایالات متحده شاهد رشد شدید بوده و انتظار می رود در این مسیر ادامه یابد. اگر می خواهید از رشد سهام فناوری ایالات متحده بهره مند شوید ، می توانید به سادگی در یک صندوق بین المللی متقابل که در سهام فناوری ایالات متحده سرمایه گذاری می کند سرمایه گذاری کنید.

• سرمایه گذاری در شرکت هایی که در بورس داخلی شما ذکر نشده اند: امروز ، برخی از شرکت های خارجی مانند اپل ، نتفلیکس ، فیس بوک ، آمازون و غیره ، به بخشی از فرهنگ لغت ما تبدیل شده اند زیرا ما تقریباً روزانه از محصولات و خدمات آنها استفاده می کنیم. اینها همه شرکتهای با رشد بالا هستند که انتظار می رود در آینده عملکرد محکمی را ارائه دهند. با این حال ، از آنجا که آنها در بورس داخلی شما ذکر نشده اند ، شما نمی توانید در این شرکت ها سرمایه گذاری کنید و در رشد آنها شرکت کنید. با این حال ، اکنون با وجوه متقابل بین المللی ، می توانید به راحتی از رشد آنها بهره مند شوید.
• سرمایه گذاری در مضامین که در بازارهای داخلی در دسترس نیست: به طور غیرقانونی ، هند بازار فرصت ها است و راه های مختلفی را برای تولید ثروت ارائه می دهد. با این حال ، وجوه بین المللی در معرض مضامین و فرصت هایی است که در حال حاضر در هند در دسترس نیست اما پتانسیل دیدن رشد چشمگیر آینده را دارند. به عنوان مثال ، نوآوری زیادی در فضای فناوری یا فضای انرژی تجدید پذیر اتفاق می افتد. از طریق بودجه بین المللی متقابل ، می توانید به چنین مضامین دسترسی پیدا کنید.

جنبه مالیات صندوق های متقابل بین المللی که باید در مورد صندوق های متقابل بین المللی بدانید مانند صندوق های متقابل بدهی مالیات می شوند. از این رو ، اگر سرمایه گذاری خود را در یک صندوق بین المللی بین المللی بیش از 3 سال نگه دارید ، پس از آنکه پس از نمایه سازی با نرخ 20 ٪ پس از نمایه سازی مالیات می شود ، که تورم را در طول دوره نگهدارنده در نظر می گیرد ، طبقه بندی می شوند و با نرخ 20 ٪ مالیات می گیرند و افزایش می یابد. هزینه خرید بر این اساس. اگر سرمایه گذاری خود را کمتر از 3 سال نگه دارید ، سود به عنوان سود سرمایه کوتاه مدت طبقه بندی می شود و با نرخ قابل استفاده طبق صفحه مالیاتی شما مالیات می شود.

غالباً ، مردم با این فرض که کیفیت برتر خواهد بود ، کالاها و خدمات بین المللی را انتخاب می کنند. بسیاری اوقات ، خانواده ها تصمیم می گیرند که به تعطیلات خارجی بپردازند تا در مورد یک فرهنگ خارجی بیاموزند. بیشتر ما معمولاً برای امتحان کردن غذاهای خارجی و آزمایش با طعم های جدید باز هستیم. با این حال ، ما وقتی می خواهیم عطر و طعم خارجی به سبد سرمایه گذاری خود ارائه دهیم ، کمی مردد می شویم. با این حال ، با وجوه متقابل بین المللی ، دیگر نیازی به عقب نگه داشتن نیست. اگر چنین سرمایه گذاری هایی با مشخصات ریسک و استراتژی تخصیص دارایی مطابقت داشته باشد ، می توانند ارزش زیادی را به سبد سرمایه گذاری شما اضافه کنند.

یک ابتکار آموزش سرمایه گذار توسط صندوق متقابل Edelweiss

همه سرمایه گذاران صندوق های متقابل باید یک فرآیند KYC یک بار را طی کنند. سرمایه گذار فقط باید با صندوق متقابل ثبت شده (RMF) معامله شود. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد KYC ، RMF و روش برای ارائه هرگونه شکایات ، مراجعه کنید - https://www.edelweissmf.com/kyc-monors

سرمایه گذاری صندوق های متقابل منوط به خطرات بازار است ، کلیه اسناد مربوط به طرح را با دقت بخوانید.

داستان های ET Prime را از دست ندهید! دوز روزانه به روزرسانی های تجاری خود را در WhatsApp دریافت کنید. اینجا کلیک کنید!

(این مقاله توسط ET Spotlight Team تولید و منتشر شده است. شما می توانید با آنها در Etspotlight@timesinteet. in در تماس باشید